Eine Direktversicherung ist ein Lebensversicherungsvertrag, den der Arbeitgeber als Versicherungsnehmer (VN) auf das Leben eines Arbeitnehmers (VP) bei einem in Deutschland zugelassenen Versicherer abschließt.
Um eine Direktversicherung anzulegen, rufen Sie den VN auf und legen dort eine Lebensversicherung an.
Eine Direktversicherung wird wie eine normale Lebensversicherung beim VN angelegt.
Die Direktversicherung umfasst im Allgemeinen mehrere versicherte Personen, die unter VP eingetragen werden müssen.
Eine
VP wird über „Hinzufügen“ ergänzt.
Seite 2 der Direktversicherung: Der Wechsel zwischen den Seiten erfolgt über die Pfeile rechts oben im Fenster.
Damit der Vertrag auch bei der versicherten Person angezeigt wird, muss eine Beziehung zwischen VN und VP bestehen. Diese sollte automatisch angelegt werden, sobald der Kontakt als VP in den Vertrag übernommen wird.
Der Status der VP ändert sich dabei nicht automatisch von „Interessent“ auf „Kunde“, solange die VP keinen Vertrag als VN besitzt.
Bei der Suche nach einem Vertrag erscheint nur der Versicherungsnehmer in der Ergebnisliste. Um Verträge zu versicherten Personen zu suchen, sehen Sie bitte das Beispiel im Kapitel Suche nach Verträgen an.
Die Versicherungsnehmer werden in Vertragsmerkmale/Risiko angezeigt.
Sofern die versicherte Person in SALIA® angelegt ist, wird der Vertrag auch bei ihr angezeigt.
Beispiel der Anzeige eines Direktvertrages bei einer VP.