Das Fenster Lebensversicherung
Erläuterungen zur Funktion
Die Lebensversicherung dient in erster Linie der Absicherung finanzieller Risiken bei Tod. Darüber hinaus kann sie, entsprechend dem Wunsch Ihres Kunden weitere Risiken abdecken.
Vertragsanteile
Deshalb kann sich der Versicherungsvertrag von Lebensversicherungen wahlweise aus den Vertragsanteilen Kapital, Risiko, BUZ, selbstständige BUZ, Unfall, Risikozusatz, Rente, kapitalgebundene Lebensversicherung und fondsgebundene Rente zusammen setzen.
Über den Menüpunkt "Vertragsanteile", der über das Kontextmenü und das Menü am linken Bildschirmrand bereitgestellt wird, können die gewünschten Bestandteile in den Vertrag aufgenommen werden. Für jeden hinzugefügten Anteil wird das Vertragsfenster um die benötigte(n) Karteikarte(n) ergänzt und es erscheint ein Häkchen vor dem zugehörigen Kontextmenü- Eintrag. Um einen Vertragsanteil wieder zu entfernen, wählen Sie diesen erneut, so dass die zugehörige Karteikarte aus dem Vertragsfenster und der Haken vor dem Kontextmenü- Eintrag wieder entfernt wird. Gleichzeitig werden alle bisher zu diesem Vertragsbestandteil gespeicherten Daten unwiderruflich gelöscht.
Versicherte Personen
Der Lebensversicherungsvertrag kann mehrere versicherte Personen einschließen. Über die Schaltflächen "versicherte Person hinzufügen" und "versicherte Person löschen" können Sie dem Vertrag weitere Personen zuordnen oder bereits zugeordnete Personen wieder entfernen.
Wie Sie einen Direktvertrag bei der jeweiligen versicherten Person anlegen, erfahren Sie unter: Direktversicherung.
Gesamtbeitrag
Der Gesamtbeitrag der Lebensversicherung wird während der Zusammenstellung der Vertragsanteile vom System SALIA® automatisch aus deren Beiträgen berechnet. Dadurch werden die Felder "Gesamtbeitrag laut Zahlweise (netto) bzw. (brutto)" auf der Karteikarte "Vertrag" automatisch aktualisiert.